市民周某在家接到一個(gè)電話，對(duì)方自稱是“平安普惠”的工作人員，問周某是否需要貸款。周某正好有貸款需求，便添加了對(duì)方的微信，掃描對(duì)方發(fā)來的二維碼進(jìn)入“在線咨詢平安普惠9號(hào)窗口”。
對(duì)方發(fā)給周某一個(gè)5萬元的貸款合同，稱需要先刷50%的流水。周某提供了自己的銀行卡號(hào)和驗(yàn)證碼，銀行卡被自動(dòng)扣款10000元。
隨后，對(duì)方轉(zhuǎn)賬5000元到周某的另一張銀行卡上，又給了周某一個(gè)收款碼，讓周某掃碼將5000元轉(zhuǎn)到對(duì)方另外一個(gè)賬號(hào)完成50%的流水，貸款的錢就可以發(fā)放，此時(shí)周某發(fā)現(xiàn)不對(duì)勁，立刻報(bào)警。
手機(jī)卡包括日常使用的聯(lián)通、移動(dòng)、電信等運(yùn)營商的電話卡、虛擬運(yùn)營商的電話卡以及物聯(lián)網(wǎng)卡。
銀行卡包括個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶及結(jié)算卡、非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶即支付寶、微信等第三方支付平臺(tái)。
01
在電詐實(shí)施過程中，詐騙分子為了保證自身和贓款的安全，需要把詐騙得來的錢“洗一洗”才能轉(zhuǎn)入自己的賬戶，這個(gè)過程被稱為“跑分”，大量租借或購買來的銀行卡，就是“洗白”的工具。
02
電話卡可被用來撥打詐騙電話或群發(fā)詐騙短信，身在境外的犯罪分子還會(huì)利用GOIP設(shè)備，遠(yuǎn)程操控境內(nèi)手機(jī)撥出詐騙電話，這種電話一般不會(huì)被標(biāo)記為境外電話，具有極強(qiáng)的迷惑性。
03
詐騙分子為了行騙并逃避監(jiān)管，有大量賬號(hào)需求，這些租來或買來的賬號(hào)，可能被冒用身份向親友騙錢，也可能被用來發(fā)布違規(guī)廣告、垃圾營銷，實(shí)名認(rèn)證的支付賬戶還會(huì)被用來洗錢。
注意啦！
12月1日起
多部門聯(lián)合印發(fā)的
《電信網(wǎng)絡(luò)詐騙及其關(guān)聯(lián)違法犯罪聯(lián)合懲戒辦法》
（以下簡稱《辦法》）正式施行
重點(diǎn)打擊直接實(shí)施詐騙的犯罪分子
以及
幫助實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的關(guān)聯(lián)違法犯罪行為
01
因?qū)嵤╇娦啪W(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)，或者實(shí)施與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)聯(lián)的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)，妨害信用卡管理，侵犯公民個(gè)人信息，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益及組織他人偷越國（邊）境、偷越國（邊）境等犯罪受過刑事處罰的人員。
02
經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定，具有下列行為之一的單位、個(gè)人和相關(guān)組織者：
1.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等三張（個(gè)）以上，或者為上述卡、賬戶、賬號(hào)提供實(shí)名核驗(yàn)幫助三張（個(gè)）以上的；
2.非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等三次以上，或者為上述卡、賬戶、賬號(hào)提供實(shí)名核驗(yàn)幫助三次以上的；
3.向三個(gè)以上對(duì)象非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，或者提供實(shí)名核驗(yàn)幫助的；
4.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、固定電話、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、數(shù)字人民幣錢包、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等的；
具有前三種情形之一，雖未達(dá)到數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)，但造成較大影響、確有懲戒必要的，報(bào)經(jīng)省級(jí)以上公安機(jī)關(guān)審核認(rèn)定，可以列為懲戒對(duì)象。
非法出租、出借或買賣個(gè)人電話卡、銀行賬戶和企業(yè)對(duì)公賬戶，可能涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，妨害信用卡管理罪，侵犯公民個(gè)人信息罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，詐騙罪，直接帶來牢獄之災(zāi)。
絕不能向他人提供詐騙電話轉(zhuǎn)接服務(wù)及出租、出借、出售手機(jī)卡、銀行卡，否則公安機(jī)關(guān)將依法嚴(yán)厲打擊。
不隨意將自己的電話卡、銀行卡交給其他人，保護(hù)好身份證、銀行卡、驗(yàn)證碼等重要個(gè)人信息，不點(diǎn)擊來歷不明的網(wǎng)址，不輕易添加陌生人為好友，不下載陌生APP。
來源：昆明反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心
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